להכות את התשואות של המוסדיים
בשבוע שעבר פרסם אתר FUNDER את הערכותיו לגבי התשואות שהפיקו הגופים המוסדיים המנהלים את כספנו במחצית הראשונה של שנת 2021.
לפי ההערכות שלהם, המסלול המנייתי, שבתקופות של גאות הוא כמובן הרווחי ביותר, הניב רווחים שנעו בין 11 ל- 16 אחוזים.
אם ניקח את מדדי המניות בבורסה האמריקאית, תוך ביצוע התאמות לשינויי שער החליפין בתקופה הרלוונטית, נגלה שהמוסדיים הניבו – מי יותר ומי פחות, תשואות דומות למדדי שוק המניות. כך גם ביחס לבורסה של תל אביב.
האם אתם מסוגלים להכות את התשואה הזו?
ראשית, על-ידי השקעה ישירה בתעודות הסל הרלוונטיות (תל אביב 35, נאסד"ק וכדומה) הייתם יכולים להפיק תשואות דומות לאלה של המוסדיים המנהלים את כספכם. ואם איתרה מזלכם וכספכם מושקע אצל הפחות מוצלחים מבניהם, הייתם גם יכולים להכות אותם.
ועכשיו זה נהיה הרבה יותר מעניין…
אסטרטגיות הסווינג שלי בשיטת המסחר המדעי הניבו במחצית הראשונה של שנת 2021 תשואה של 49% (בניהול סיכונים מאוד שמרני).
כמה שמרני? ירידת הערך (Draw Down) המרבית היתה 5%. לא רע יחסית לתשואה של כמעט 50%!
תשואת ינואר – יוני 2021, באסטרטגיות הסווינג בשיטת המסחר המדעי
כיצד עושים זאת?
מסחר הסווינג בשיטת המסחר המדעי מבוסס על חמש אסטרטגיות מסחר. כל אחת מהן מוגדרת היטב ובאופן חד משמעי. המשמעות היא שבדיוק כמוני, כל תלמידיי מזהים בקלות ובבהירות את ההזדמנויות האיכותיות שהשוק מספק.
כל הזדמנות כזו משמעותה עסקה שמתנהלת באמצעות פקודות מסחר אוטומטיות שאנו מזינים למערכת המסחר לאחר שזיהינו את ההזדמנות. בואו נבין, זיהוי ההזדמנות נעשה על ידנו באופן "ידני" ודורש כחמש דקות (האמת: פחות) שלוש פעמים ביום. לאחר שזיהינו את ההזדמנות אנו מזינים פקודות מסחר שיעשו את כל שאר העבודה באופן אוטומטי ונטול רגשות.
כיצד שומרים על רמת סיכון כל כך נמוכה?
מספר עקרונות מאפשרים לנו לשמור על רמת סיכון נמוכה, הגם שאנו סוחרים בשוק שנחשב לאחד מהמסוכנים ביותר (שוק המט"ח). העקרונות בקצרה:
- מסחר בעזרת חמש אסטרטגיות מסחר המתאימות למצבי שוק שונים.
- מסחר על מספר צמדי מטבעות.
- סיכון של 1% מהתיק בכל עסקה בפני עצמה.
- ריבוי יחסי של עסקאות (במהלך החצי הראשון של שנת 2021 היו כ- 150 עסקאות).
ריבוי יחסי של עסקאות??!!
כן!
תבינו: ראשית, בקביעת יעד הרווח של כל עסקה אנו לוקחים בחשבון את העמלות למיניהן. כך שבעצם, כיסוי העמלות מובנה בתוך האסטרטגיות ולכן הן לא מהוות כלל בעיה. בשפה מקצועית: תוחלת הרווח החיובית של כל עסקה כבר כוללת בתוכה את כל עלויות ביצוע העסקה.
שנית, המשמעות של ריבוי העסקאות היא שיש סיכוי גבוה יותר לסטטיסטיקה להתיישר. נניח אסטרטגיה שיש לה 60% הצלחה. האם הסיכוי ליהנות מחוז ההצלחה הזה בפועל גדול יותר אם יהיו 10 או 100 עסקאות במהלך התקופה?
הכלל ברור: ככל שתוחלת הרווח נוטה יותר לטובתנו, כך ריבוי עסקאות משחק לטובתנו – בגדול.
תכל'ס, האם זו התשואה שעשיתי במהלך התקופה?
לצערי לא. מדוע? יש שתי סיבות עיקריות:
ראשית, כמו כל עובד וכל בעל עסק, גם אני לפעמים לוקח חופשה, חולה, או שיש לי סידורים לעשות בזמן העבודה. המשמעות של כל אלה היא שאני מפספס חלק מההזדמנויות.
שנית, ולא כל כך נעים לי להודות בזה, לפעמים אני מפספס הזדמנויות מכיוון שלא התעוררתי בזמן ממנוחת הצהריים…
אבל הפוטנציאל היה שם. הוא היה זמין עבורי. הוא היה זמין לתלמידיי, והוא יהיה זמין גם עבורכם אם תכירו את שיטת המסחר המדעי.
הדבר היחיד שגרם לפער בין התוצאה התיאורטית לתוצאות בפועל היה משמעת העבודה של כל אחת ואחד מאתנו. ולאור מה שכתבתי קודם, גם מי שפספס חצי מההזדמנויות בגלל מוסר עבודה נמוך ושעות מנוחת צהריים ארוכות, עדיין היה מכה את מדדי המניות ואת הגופים המוסדיים ביחד.
אם מוסר העבודה הנמוך היה מתבטא באי שמירה על כללי האסטרטגיות, זו כבר היתה בעיה מסוג אחר. אני מניח שמהניסיון שלכם אתם יודעים מה ההשלכות של הבעיה זו.
האם סווינג בשיטת המסחר המדעי מתאים לכם?
אני לא יודע, תגידו בעצמכם. סווינג בשיטת המסחר המדעי מתאים בעיקר ל:
- אנשים מגיל 30 ומעלה (מכיוון שהם כבר לא מחפשים דרכים להתעשרות מהירה ומבינים שכדי להצליח צריך ללמוד באופן מסודר ואז לתרגל ולהתקדם צעד-צעד).
- אנשים המתעתדים בסופו של דבר (לאחר שישלימו את תהליך ההכשרה ורכישת הביטחון בשיטה וביכולות של עצמם) לנהל תיק של 100,000 ₪ לפחות. ככל שהתיק שבכוונתכם לנהל גדול יותר, כך כדאי יותר להשקיע בלימוד השיטה.
אם אתם חושבים שאתם מתאימים לשיטה ומעוניינים ללמוד אותה השאירו כאן את פרטיכם ואצור אתכם קשר לצורך בדיקת מידת ההתאמה שלכם, מענה על שאלות ותיאום ציפיות.